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准确预测现金流量的6条黄金法则

时间:2018-12-07 23:24:14

现金是任何企业的命脉,确保你知道它是如何流入和流出你的是成功的关键。许多有利可图的生意都因为意外的现金流动问题而破产,但是通过预测和计划你的支出,你可以给自己最好的成功机会。

图片来源:(startups)

现金流量预测听起来令人生畏,但实际上是一个欺骗性的简单过程,它实际上等于使用可用信息来预测在任何给定时间点您将拥有多少资金进出您的业务。


乍看之下,这似乎就等同于把手指伸向空中,但深入研究一下这些数字,你会得到一些有价值的见解。


现金流量预测的最基本形式仅仅是一个电子表格,列出每月的收入和成本,每项收入和成本的年度总和。为了获得更多的细节,你可以把成本分成几个类别——这可以方便地识别成本的季节性变化(例如,你的供暖费可能在冬天上涨)。以下是我们现金流量预测的黄金法则:


1。实事求是


现金流预测的第一条规则是现实的,有时甚至悲观的。如果你在预测收入时不明智,那么现金流预测值不值得打印在纸上。


计划将你的广告支出翻一番,因为你认为明年一月你的年销售额将从10万人民币增加到2000万人民币,这不仅会使你的银行经理笑你离开他们的办公室,而且还可能导致你的生意因为成本飞涨和销售持续增长而破产。同样。


2。记住收入和成本的定义


有效预测的第二条规则是记住发票不是收入,费用不是成本。


这听起来可能有点违反直觉,但是这一切都与钱进出银行账户有关。你可以开一张10000人民币的发票,但如果你预计90天内不付款,你有三个月的时间等待,直到你有钱玩。


同样,你可能会花1000人民币买一台新笔记本电脑,但如果你使用信用卡付账,或者可能延迟付款,对你底线的财务影响可能不会那么严重或立即。


三。包括每个项目


第三条规则是在预测中绝对包含一切。这里遗漏的邮资费用或者遗忘的公共事业账单看起来并不像是世界末日,但是超过12个月的这些杂费可以加起来。如果你的财务状况不妙,那些意外的开支会使你陷入困境。


养成完全包容一切的习惯,决不妥协。如果有疑问,把它扔进预测。最好是算账,不必付,反之亦然。


4。多方案规划


现金流预测的一部分是猜测。你永远不可能确切地知道你的销售数字在某一特定时期,尤其是未来一个多月。克服这种不确定性的一种方法是预测三种情况。以您最好的猜测为基础,然后创建一个场景,一个销售量增加20%,另一个销售量减少20%。


例如,如果企业预测销售额为100000人民币,成本为90000人民币,那么当年的利润将会是10000人民币。销售额增加20%,利润将增加到30000人民币,这是个好消息。然而,如果销售额下降20%,运营损失将达到10000人民币。


5。固定成本和可变成本因素


当你把成本分成不同的类别时,花些时间考虑哪些是固定的,哪些是可变的。


像租金或某些公共事业账单(比如宽带)之类的东西全年都会保持不变,这使得预测变得更加容易。其他的成本,比如取暖费或电费,可能会有季节性变化,所以把这些变化考虑进你的现金流预测中。


一些成本将直接与你的利润挂钩。例如,股票只有在销售完成时才需要购买。商业里程也可能与你做多少生意有关。如果你突然遇到一批新客户,你可能需要雇佣更多的员工来满足需求。


记住这一点很重要,如果你预测销售量的上升,这些成本也会上升。相反,如果你预测你的收入增长放缓,你的成本基础会略微下降。


6。季节性计划


完成现金流预测的最重要的功能是帮助您识别业务的季节性,并据此规划您的财务。


如果你的大部分销售发生在一年中的某个特定时间(例如,如果你出售圣诞树或泳衣),现金流预测将帮助你计划一年中收入最低的那部分的支出,并允许你有时间制定应急计划。现金流看起来不健康。

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